突然存30萬銀行會查嗎

銀行存款是很多人的一種理財方式，但銀行卡里突然進了一大筆錢銀行是會監控到的，如果查得到來源是不會給你打電話，如果是查不到的就會懷疑并進行監控，正常資金是不會監控的。

突然存30萬銀行會查嗎

突然存30萬到銀行賬戶，是有可能被列入大額可疑交易進行監控的。

根據《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規定，從2019年1月1日起，個人賬戶的大額交易及流水異常將接受央行監控管理。

該通知要求，當自然人客戶支付賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上(含20萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的跨境款項劃轉時，可能會被視作可疑交易而上報。

監控的范圍不僅包括一般的銀行卡、信用卡賬戶，也包括支付寶、微信支付等非銀支付機構的記錄。

個人現金存款多少會被監控2022

個人帳戶存入5w元以上會被監控。目前，銀行對大額支付和可疑交易進行監控，履行對大額和可疑交易的報告義務，并向中國反*錢監測分析中心提交大額和可疑交易報告。此外，如果銀行發現或有合理的理由懷疑客戶的資金或其他資產與犯罪活動有關。

銀行會監控一個人的現金流水嗎

銀行當然會監控每個人的現金流水。

主要原因有兩個，一個是防止大規模的金融風險。

二是對宏觀的經濟數據進行統計分析。

三是對銀行客戶的大額轉賬行為進行監控。

防止金融風險主要是對**等等這些進行監控。一般**的資金來源都是不明確的。

二是對經濟數據進行統計分析。現在國家都要求各種經濟行為，包括發工資必須走銀行，不允許發現金，就是因為可以通過統計這些數據反映真實的經濟行為，也可以防止偷稅漏稅。

第三也是為了客戶好。一些比較突然的大額轉賬行為，很有可能是客戶受騙。詢問一下比較好。